前海業主,正在虧本拋售!
說起深圳樓市的投資失敗案例,大家會想到天麓,想到大梅沙,想到公寓,想到羅湖的中海天鑽,但少有人會想到,前海的業主也在血虧。
前海的高階寫字樓業主,正在虧本拋售。
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前海寫字樓主要集中在桂灣片區,已建成入駐的有卓越前海壹號、華潤前海中心、恆裕前海金融中心,加上一個媽灣的世茂前海中心,這四個是前海在運營的寫字樓四大金剛。
這四個樓盤,是南山寫字樓拋售的重災區。
重點說一說體量最大的卓越前海壹號,大量寫字樓產品正以5-6萬/平的價格拋售。
為什麼用拋售這兩個字,因為卓越前海壹號的開盤時間是2015年4月,開盤價9萬3,一期B座開盤即售罄,5天簽約30億。
15年初9萬多買入的業主,持有六年後不到6萬掛盤,這個甩賣力度,恐怕只有天麓業主可以一拼吧。
這裡可不是鹽田,這裡是前海,這幾個盤都在寸土寸金的自貿區內部,閉著眼睛買都能賺錢的地方,怎麼能虧的這麼慘呢?
說白了就是兩個原因,一是產品型別買錯了,二是產品價格高估了。
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先說產品型別,寫字樓不是住宅。
如果2015年4月在深圳買房,只要買的是住宅,到現在已經漲了兩輪了,少的翻一到兩倍,多的翻三到四倍。
做為資金的沉澱池,住宅的價格和租金沒有太大關係,只要有預期有信心,就可以一直炒高。
寫字樓就不同了,同樣是房子,寫字樓並不被資本青睞,它的價格只和一個因素掛鉤,就是租金,租金高單價就高,租金低單價就低。
可惜六年前很多人並不清楚這一點,以為只要是房子就會漲。
第二是產品價格,2015年前海的寫字樓應該賣多少錢一平才合理?
和住宅隨意開價不同,寫字樓的定價模式簡單清晰,租售比5-6個點,如果一套寫字樓一年能租50萬,那它的價格就是900-1000萬。
2015年深圳南山的寫字樓租金收益是多少?
我查到一份資料:
2015年,深圳甲級寫字樓存量275萬平米,南山寫字樓平均租金198元/平米,福田277元/平米。
15年南山寫字樓的租金一平米200元/月,以最低5%的租售比來倒推,200*12*20=48000,這才是南山寫字樓的合理售價。
但前海寫字樓直接賣到了93000,而且還是期房,貴了整整一倍。
有人敢賣就有人敢買,而且一買就是500平,1000平,2000平,總價幾千萬甚至上億。
這些人多是外地富豪,想買深圳又沒有購房資格,被前海的規劃藍圖震撼,再被中介一鼓動,一擲萬金整層整層買下,實現了在深圳前海擁有物業的夢想。
這些入坑的有錢人,都是各行各業的成功人士,之所以在前海吃了大虧,不能說他們太笨,只能說隔行如隔山,他們擅長的專業領域經驗不在樓市。
買貴,這是第一個大坑。
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緊接著還有第二個大坑,2015年之後,深圳的寫字樓如同雨後春筍一般瘋長。
2015年深圳甲級寫字樓的存量還是275萬平,2018年達到544萬平,今年一季度末高達876萬平,比2015年增長了3。2倍,目前深圳甲級寫字樓存量超越香港,居大灣區之首。
圖片來自第一太平戴維斯
深圳經濟發展再快,對寫字樓的需求也達不到五年三倍的增長,帶來的必然結果是空置率大幅上升。
現在深圳甲級寫字樓的空置率高達22。3%,平均租金200元/平米。
200元/平,相當於六年來一分沒漲甚至還跌了。
我前面說過,影響寫字樓價格的惟一因素就是租金,租金不漲,寫字樓就一毛不漲。
在接連跳進買貴和巨量供應這兩個大坑之後,還有第三個大坑。
因為前海配套不成熟,位置也不在中心區,交通並不便利,租金低於南山和福田CBD,只有180-200/平米。
租金低還罷了,更要命的是前海寫字樓的空置率遠超平均值,高達56。4%。
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我來算一筆帳,一位業主2015年買下一套500平的前海寫字樓,總價4650萬。按56。4%的空置率,一年只能出租5個月。
以200元/平計算租金,月租金10萬,一年收租50萬,90多年才能收回本金,這還沒有計算中介佣金和管理費。
但是寫字樓的產權是40年,卓越前海壹號2053年產權到期,只剩下32年。
想要在到期時收到成本,需要年租金達到145萬並連續滿租,這還沒計算利息折損,贏利就更不用說了。
深圳嚴重過剩的寫字樓供應,租金短期大漲顯然是不可能的,所以壯士斷腕,虧本拋售幾乎是惟一的選擇。
2015年4月,是深圳上一輪大漲的起點,當時寶中房價不到4萬,前海的諾德假日4萬出頭,現在它們都漲了4倍。
也有人在這個時段以9萬多的單價買入前海寫字樓,現在正六折甩賣。
不同的選擇,不同的財富命運。
前海寫字樓這個大坑,其實是對富裕階層的認知收割,他們只看到了深圳+前海+房子,沒看到寫字樓+低租售比+天量供應,用數千萬的代價交了一筆沉重的學費,有的人可能一輩子都無法翻身。
我寫前海寫字樓的血虧,並不是否認前海的價值,寫字樓投資失敗有產品認知的原因,有供應過剩的原因,這和前海未來的價值是兩條線。
相反我非常看好前海的前景,對前海自貿區擴容後的各片區價值分析,我會再寫一篇文章專門解讀。
米宅珠三角
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