只需提供銀行卡就能“躺賺”千元？警方：涉及犯罪 或承擔刑事責任

近年來，隨著公安機關對電信詐騙打擊力度的不斷加大，專門為詐騙團伙提供洗錢等服務的“跑分平臺”，也成為警方重點打擊物件。遼寧本溪警方就搗毀了一家專門研發“跑分”軟體的公司。

只需提供銀行卡 就能“躺賺”千元？

一開始，警方僅僅是注意到了一條網路上的兼職廣告，廣告的內容是：“只需提供銀行卡、收款碼，足不出戶也能月入千元”。那麼，是什麼工作可以如此輕而易舉就獲得高額回報呢？透過進一步偵查，一家非法開發並出售“跑分平臺”原始碼的科技公司進入了警方視線。

本溪市公安局溪湖分局經偵大隊大隊長 顧楠：所謂的“跑分平臺”它是一個俗稱，它正規的叫法應該叫“第四方支付平臺”。它實際是一種為電詐集團、網路賭博集團、色情網站提供資金支付結算的一種洗錢的系統。

警方查出，這家科技公司不僅為“跑分平臺”研發專門的第四方支付軟體，還為他們售出的軟體提供維護、運營服務。此外，公司還會從“跑分平臺”的交易流水中按比例抽取一定的服務費。

本溪市公安局溪湖分局經偵大隊大隊長 顧楠：透過虛擬訂單、虛構交易，或者是多輪次轉賬的方式，達到隱蔽資金流向、逃避公安機關打擊的目的。

經過一段時間的調查以後，警方展開了抓捕行動，現場抓獲犯罪嫌疑人10名，並截獲大量重要後臺資料。

本溪市公安局溪湖分局副局長 孫寧：在資料庫中，我們分析出來這個跑分平臺（軟體開發公司）一共為全國21個省40多個市進行跑分業務，總共涉及流水達到600多個億。

之後，警方順藤摸瓜，一舉剷除了這家公司下設在遼寧大連、福建泉州、湖南瀏陽等7個城市的市場部、服務部和技術部，抓獲犯罪嫌疑人39名，關閉伺服器8個，查扣銀行卡700餘張。

高額佣金為餌 大肆收購銀行賬戶

據警方介紹，所謂低投入、高收入的工作只是這些“跑分平臺”慣用的手段，他們打著招聘的旗號，以高額佣金為誘餌，吸引那些對個人隱私不夠重視的“卡農”“碼農”出售自己的銀行賬戶、支付賬戶。可一旦沒經受住誘惑，就會成為詐騙、賭博團伙洗錢的幫兇。

本溪市公安局溪湖分局經偵大隊大隊長 顧楠：卡農和碼農是這個鏈條當中的最底端，他們把自己個人的銀行卡，還有支付寶二維碼、微信的收款碼出租出賣給“水房”。“水房”則透過虛擬交易的方式，進行多輪次的轉賬，快速地把一筆資金化成一百筆，甚至上千筆、上萬筆的方式，轉移到境外賭博集團和電詐集團的手裡。

“跑分平臺”對軟體升級 洗錢過程更隱蔽

“跑分平臺”的出現，大大增加了警方打擊詐騙、賭博等犯罪團伙的難度，因為資金流是一個非常重要的線索。面對警方的重拳打擊，“跑分平臺”不斷對軟體進行升級，以實現洗錢的過程更為隱蔽。

本溪市公安局溪湖分局副局長 孫寧：最原始的“跑分平臺”會採用銀行卡和銀行卡對接進行跑分。隨著公安機關包括國家對資金查控力度逐漸加大，利用銀行卡直接進行跑分就很容易暴露出來。那麼後期的“跑分平臺”採取卡密系統、話費卡進行跑分，再發展到現在大部分的“跑分平臺”會用虛擬貨幣進行跑分。目前為止“跑分平臺”用的系統，我們現在知道的得有20多種。

每次犯罪團伙需要洗錢時，會透過“跑分平臺”軟體以類似網約車“搶單”的方式，自動匹配多個“卡農”“碼農”收款。轉賬完成後，“卡農”“碼農”就可以獲得平臺支付的佣金。看起來毫無風險的交易背後，其實隱藏著資金安全的隱患。

本溪市公安局溪湖分局經偵大隊大隊長 顧楠：出租出賣銀行卡這些人，他的資訊已經被犯罪集團所掌握，將來他個人的資金安全也不會得到保障，也存在著被盜刷的風險。

警方提示：出租出賣個人銀行卡 或將擔刑責

警方提示：除了存在資金被盜刷的風險，依據去年年底釋出的《關於依法嚴厲打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動的通告》，非法出租個人銀行賬戶或者支付賬戶，還將面臨5年內不能使用非櫃面業務等懲戒措施，甚至可能承擔刑事責任。

本溪市公安局溪湖分局經偵大隊大隊長 顧楠：把自己的銀行卡出租出賣給犯罪集團，這裡面涉及到妨礙信用卡管理的犯罪，還有可能構成詐騙罪，還有可能構成非法經營罪。

目前，案件還在進一步辦理中。同時，警方也提醒廣大群眾，要妥善保管好自己的身份證、銀行卡、網銀U盾等賬戶存取工具；保護好登入賬號和密碼等個人資訊；對於廢棄不用的銀行卡、電話卡及時辦理銷戶業務；並將卡片磁條毀損，不隨意丟棄。（央視新聞）

編輯/田野